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Master universitario en Asesoramiento y Planificación Financiera

El Máster en Asesoramiento y Planificación Financiera de la Universidad Rey Juan Carlos ha sido acreditado por la CNMV. Toda persona que disponga de este título cuenta oficialmente con la cualificación para prestar ASESORAMIENTO en materia de inversión, tal y como establece la Guía Técnica 4/2017 de la CNMV, en cumplimiento con la Directiva MIFID II.

Universidades/Organismos Participantes: Universidad Rey Juan Carlos, Academia Europea de Dirección y Economía de la Empresa (AEDEM)    Lugar: Madrid - Quintana
Modalidad: a distancia  Código del título: 6243 Orientación: Profesional
Nº de Créditos ECTS: 60 ECTS  Duración del Máster: Un curso académico
Precio: Ver tabla
Calendario académico    Horario      Tabla de adpataciones    Profesorado
Directora del Máster: Profa. Dra. Dña. María Luisa Medrano García. Teléfono: 91 495 9230
Correo electrónico:
 master.asesoramiento@urjc.es
Información master oficial: Teléfono: 91 488 8508    master.oficial@urjc.es

Atención al estudiante: 91 488 93 93.     Ayuda     Buzón de sugerencias y quejas

Información básica

¿Qué conocimientos voy a adquirir con este Máster?

En este máster, adquirirá los conocimientos que le permitan empezar a desarrollar la actividad profesional de asesor financiero. Asimismo, le preparará para poder presentarse al examen que permite obtener una certificación profesional del sector financiero.

¿Esta titulación es oficial según la normativa que exige el Espacio Europeo de Educación Superior?

Sí (se adjunta informe final de verificación), empezando el primer curso en el año académico 2009-10.

Informe final de verificación de ANECA

Informe favorable primera modificación

Informe favorable segunda modificación

¿Es necesario superar alguna prueba de acceso?

Si, es necesario superar la prueba de admisión que se defina en cada curso académico.

¿Cuál es el número mínimo de créditos de los que me puedo matricular?

Puede verlo en la normativa de permanencia en este enlace

Perfil de ingreso recomendado

Estudiantes que tengan posesión de un título universitario oficial español u otro expedido por una institución de educación superior del Espacio Europeo de Educación Superior que facultan en el país expedidor del título para el acceso a enseñanzas de Máster.

Objetivos

La preparación de los alumnos tendrá como objetivos:

  1. Conseguir un título oficial con una alta especialización dentro de la Economía Financiera y Actuarial por una Universidad Pública.
  2. Preparar a los alumnos para obtener una certificaciones profesionales de carácter internacional como la European Financial Advisor (Asesor Financiero Europeo) y/o la European Financial Planner (Planificador Financiero Europeo), otorgados por la Asociación Española de Asesores y Planificadores Financiero-Patrimoniales, que depende de la European Financial Planning Association (EFPA).

Aunque el enfoque del programa es primordialmente profesional y académico, no supone un obstáculo para dar cabida a la investigación debido a la profundización y actualidad de los temas tratados.

Competencias

Competencias generales

  • CG01 - Capacidad de análisis del entorno económico-financiero y síntesis de la situación de los mercados financieros
  • CG02 - Habilidad para la resolución de problemas relacionados con los mercados financieros
  • CG03 - Capacidad de gestión de la información financiera
  • CG04 - Capacidad crítica de la coyuntura financiera
  • CG05 - Aprendizaje autónomo del asesoramiento financiero
  • CG06 - Capacidad de adaptación a entornos laborales y financieros cambiantes
  • CG07 - Comunicación oral y escrita de la jerga financiera en lengua nativa
  • CG08 - Compromiso ético y social en el trabajo del ámbito financiero
  • CG09 - Motivación por la calidad en los servicios financieros
  • CG10 - Capacidad de organización y planificación
  • CG11 - Capacidad para tomar decisiones financieras
  • CG12 - Habilidades interpersonales en el asesoramiento financiero
  • CG13 - Diseño y Gestión de proyectos financieros
  • CG14 - Conocimientos de software informático financiero.
  • CG15 - Capacidad para trabajar en equipo en el entorno financiero
  • CG16 - Trabajo en entornos de presión propios del sector financiero
  • CG17 - Habilidad para analizar y buscar información financiera proveniente de fuentes especializadas.

Competencias transversales

  • CT01 - Aprendizaje autónomo
  • CT02 - Compromiso ético y social en el trabajo
  • CT03 - Creatividad

Competencias específicas

  • CE01 - Ser capaz de analizar el entorno económico, monetario y financiero, y de evaluar su impacto en los distintos mercados y la valoración de activos.
  • CE02 - Conocer los avances de la ingeniería financiera y sus implicaciones
  • CE03 - Saber cómo se gestionan, se planifican y comercializan los productos financieros
  • CE04 - Saber cómo se gestionan, se planifican y comercializan las inversiones alternativas no financieras
  • CE05 - Saber manejar e interpretar la estadística y la matemática que se utiliza en Finanzas.
  • CE06 - Conocer la teoría de carteras y selección de inversiones. Desde Markowitz a los algoritmos inteligentes.
  • CE07 - Conocer el marco tributario y la fiscalidad de los distintos activos y productos financieros
  • CE08 - Aprender el marco legal que regula la actividad financiera.
  • CE09 - Ser capaz de desarrollar una metodología de análisis y selección de activos y productos financieros
  • CE10 - Conocer las medidas y las técnicas avanzadas de gestión de riesgos financieros utilizando software específico de medición de variables financieras.
  • CE11 - Sabrá identificar y utilizar las herramientas de análisis y de gestión de inversiones, y de control de riesgos.
  • CE12 - Diseñar estrategias mediante productos derivados estructuras complejas.
  • CE13 - Saber aplicar las técnicas de asignación de activos y definir las políticas de inversión
  • CE14 - Analizar, valorar y sintetizar de forma crítica la información financiera de los clientes
  • CE15 - Hacer una planificación financiera con el tratamiento fiscal más ventajoso para el cliente.
  • CE16 - Saber establecer un procedimiento para definir las necesidades financieras de un cliente según su situación personal y planes de futuro.
  • CE17 - Diseñar y controlar un plan financiero a medida según del perfil de riesgo del cliente.
  • CE18 - Detectar y evaluar potenciales clientes
  • CE19 - Manejar las diversas medidas de rentabilidad y resultados
  • CE20 - Conocer las distintas técnicas de comunicación de resultados y ser capaz de utilizar el mecanismo o la herramienta más apropiada en cada momento.
  • CE21 - Utilizar las tecnologías de la información y las comunicaciones en los distintos ámbitos de las finanzas y la economía
  • CE22 - Definir objetivos, estrategias y políticas comerciales
  • CE23 - Realizar un asesoramiento financiero completo personalizado.
  • CE24 - Conocer el manejo de la literatura financiera avanzada.

Admisión y matricula

Admisión:

Los requisitos de acceso al título propuesto son según el artículo 16, del  Real Decreto 1393/2007, modificado por el Real Decreto 861/2010, de 2 de julio:

  • Para acceder a las enseñanzas oficiales de Máster será necesario estar en posesión de un título universitario oficial español u otro expedido por una institución de educación superior perteneciente a otro Estado integrante del Espacio Europeo de Educación Superior que faculte en el mismo para el acceso a enseñanzas de Máster.
  • Así mismo, podrán acceder los titulados conforme  a sistemas educativos ajenos al Espacio Europeo de Educación Superior sin necesidad de la homologación de sus títulos, previa comprobación por la Universidad de que aquellos acreditan un nivel de formación equivalente a los correspondientes títulos universitarios oficiales españoles y que facultan en el país expedidor del título para el acceso a enseñanzas de postgrado. El acceso por esta vía no implicará, en ningún caso, la homologación del título previo del que esté en posesión el interesado, ni su reconocimiento a otros efectos que el de cursar las enseñanzas de Máster.

Criterios de acceso generales:

Las titulaciones específicas que facilitarán el acceso al Máster son las siguientes, incluidas en la modalidad de bilingüe y on line:

  • Licenciatura o Grado en Administración y Dirección de Empresas
  • Grado en Economía Financiera y Actuarial
  • Grado en Contabilidad y Finanzas
  • Licenciatura o Grado en Economía
  • Diplomatura en Ciencias Empresariales
  • Grado en Ingeniería o en Organización Industrial
  • Dobles titulaciones en Derecho y ADE

Otros grados o títulos oficiales que incluyan en su plan de estudios asignaturas de finanzas o economía de la empresa.

Condiciones o pruebas de acceso especiales:

En su caso si fuera necesario, Valoración del currículo del alumno, atendiendo a su experiencia profesional, su proyección en relación con los objetivos del máster, así como su expediente académico.

En el caso en que la demanda de candidatos al Master Universitario supere la oferta de plazas, el responsable del Master tendrá en cuenta el expediente académico del alumno, la afinidad de la titulación por la que se accede con los estudios del Master Universitario, los conocimientos previos afines al mismo, la experiencia profesional en el ámbito financiero, así como el nivel de inglés del candidato.

En el caso de alumnos extranjeros, deberán acreditar un nivel suficiente del idioma español a través de una entrevista personal o telefónica con la Dirección del Master.

Los criterios para y procedimientos de admisión no variarán tanto si el máster se realiza presencial o no presencial.

Oferta de plazas: 100 plazas. Si en un curso no se alcanzara el número mínimo de alumnos previsto, la Universidad podrá optar por no abrir el grupo de docencia.

Ver admisión y matrícula

Itinerario formativo

Guías Docentes del Máster

ACCEDE A LAS GUÍAS DOCENTES DE LA TITULACIÓN

Itinerario Formativo

CÓDIGO (presencial)

ASIGNATURA

SEMESTRE

TIPO

ECTS

624301

Fundamentos éticos y financieros

Obligatorio

6

624302

Análisis del entorno económico y mercados financieros

Obligatorio

6

624303

Mercado de valores de renta fija

Obligatorio

6

624304

Mercado de valores de renta variable

Obligatorio

6

624305

Instrumentos derivados

Obligatorio

6

624306

Productos Financieros

Obligatorio

6

624307

Selección de inversiones

Obligatorio

6

624308

Asesoramiento y planificación financiera

Obligatorio

6

624309

Prácticas en empresas

Obligatorio

6

624310

Trabajo Fin de Máster

TFM

6

Prácticas externas

La asignatura Prácticas Externas es una materia curricular cuyo objetivo fundamental es fomentar una formación integral del estudiante mediante la aplicación práctica de los conocimientos adquiridos al cursar el Máster, lo que facilita un contacto directo con la actividad profesional y la oportunidad de incorporarse al mundo profesional con un mínimo de experiencia. Todas las prácticas están diseñadas para que los estudiantes que participan en ellas adquieran una experiencia profesional en situaciones y condiciones reales, aplicando los conocimientos, competencias y actitudes que se adquieren en los procesos de formación a lo largo de la titulación. Las prácticas representan una oportunidad decisiva para el desarrollo personal y futuro profesional de los estudiantes.

Las prácticas son actividades que realiza el estudiante en empresas, instituciones y organizaciones; esto es, en centros fuera de las dependencias universitarias, que tienen como objetivo enriquecer y complementar su formación universitaria, al tiempo que le proporciona un conocimiento más profundo acerca de las competencias que necesitará en un futuro.

La materia Prácticas Externas constará de dos fases.

Primera. Realización del periodo de prácticas que ofrezca una experiencia profesional relacionada con alguno de los perfiles que se expresan en la Memoria de Verificación del título.

Segunda. Elaboración de la memoria.

Documentación:

Proyecto Formativo de la Titulación

Manual de Evaluación Prácticas Externas

Procedimiento

Para más información: Unidad de Prácticas Externas

Programas de movilidad

Los Másteres Universitarios, por su duración y características, en general no contemplan de manera específica la movilidad de sus estudiantes. No obstante, la Universidad Rey Juan Carlos cuenta con distintos programas de movilidad tanto para alumnos como para trabajadores de la Universidad (PDI y PAS) y dispone de procedimientos para la recogida y análisis de información sobre dichos programas de movilidad.

Movilidad URJC

Normativa

ESTUDIANTES

  • Alumnos con Discapacidad
  • Alumnos Visitantes
  • Becas del Ministerio de Educación: Máster Universitario

    “La convocatoria general de becas del Ministerio de Educación para estudios universitarios postobligatorios, en el caso de máster, no cubre los planes dobles; el alumno indicará a la universidad el máster para el que solicita la ayuda, en caso contrario se entenderá que la solicitud se aplica al plan de estudios de mayor duración”
    Los alumnos que soliciten Beca MEC tendrán que tener en cuenta que las asignaturas indefinidas (TFM, Prácticas) que matriculan en el curso activo se contabilizarán para cumplir el requisito del artículo 35 a) del Real Decreto 1721/2007 de 21 de diciembre, por el que se establece el régimen de las becas y ayudas al estudio personalizadas
    “….Los beneficiarios de dichas becas deberán, además, superar, como mínimo el 50 por ciento de los créditos o asignaturas en que se hubieran matriculado, con excepción de los becarios de enseñanzas universitarias de las ramas de Ciencias y de Enseñanzas Técnicas que deberán aprobar, como mínimo, el 40 por ciento de los mismos. El incumplimiento de esta última obligación comportará el reintegro de todos los componentes de la beca con excepción de la beca de matrícula”

RÉGIMEN DE CONVIVENCIA

SEGURO ESCOLAR

ASOCIACIONES

Garantía de calidad

Informe seguimiento externo

Enlace RUCT

Enlace BOCM

Informe de resultados

Una vez realizado el seguimiento del Máster se muestra la información cuantitativa más relevante sobre los resultados obtenidos en el seguimiento de dicha Titulación, diferenciada por curso académico.

Plan general de recogida de la información

Dentro del sistema de garantía de calidad de la Universidad Rey Juan Carlos, está prevista la realización de las siguientes encuestas:

- Perfil de los alumnos

- Valoración docente

- Grado de satisfacción:

  • De los estudiantes
  • De los egresados
  • Del Profesorado
  • Del Personal de Admisnitración y Servicios

- Inserción laboral

- Prácticas externas:

  • Satisfacción de los estudiantes en prácticas
  • Satisfacción del tutor externo
  • Satisfacción de los empleadores

Resultados de las encuestas:

Acciones de mejora

El Sistema de Garantía de Calidad de la Universidad Rey Juan Carlos establece que anualmente la Comisión de Garantía de Calidad del título analizará la información derivada de los indicadores de la titulación y realizará un informe que incluirá planes de mejora si así lo indicasen los resultados.

Renovación de la acreditación

La renovación de la acreditación supone la culminación del proceso de implantación de los títulos oficiales de Grado y Máster inscritos en el Registro de Universidades, Centros y Títulos (RUCT). La renovación de la acreditación de los títulos oficiales de grado y máster se organiza en tres fases: informe de autoevaluación, visita externa y evaluación final.

En la primera fase, la universidad describe y valora la situación del título respecto a los criterios y directrices establecidos. El resultado es el Informe de autoevaluación (IA) que se presenta. La segunda y tercera fases las lleva a cabo un grupo de evaluadores externos al título evaluado.”